お客さまへのお知らせ

当社は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品の販売等に係る勧誘に関する方針を次のとおり定めましたので、お知らせいたします。

＜勧誘方針＞

■保険商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。 ・保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律、およびその他各種法令等を遵守し、お客さまの立場に立った勧誘に努めます。 ・保険金の不正取得を防止する観点から、お客さまの本人確認、同意確認は確実に行い、適正な保険金額を定めるよう努めます。 未成年を被保険者とする場合は、特に配慮して参ります。
■お客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた適切な勧誘に努めます。 ・ライフサイクルの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った勧誘に努めます。 ・ご高齢者に対する販売等にあたっては、ご家族の同席を依頼するなど、お客さまに十分にご理解いただけるよう配慮して参ります。 ・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。
■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。 ・わかりやすいパンフレット等を作成し、説明方法等に工夫を凝らしお客さまにご理解いただけるよう努めます。 ・保険商品の重要事項やお客さまが不利益となる事項等を正しくご理解いただけるよう、わかりやすい説明に努めます。 ・お客さまに重大な不利益が生じないように、わかりやすいサポート資料等を使用し、お客さまの健康状態を正しく告知していただけるよう努めます。 ・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所等について十分に配慮して参ります。
■お客さまにご信頼・ご満足いただけるよう努めます。 ・お客さまに関する情報については、適正な管理と保護に努めます。 ・保険金・給付金等のお支払手続きにあたり、迅速・適切・丁寧に対応するよう努めます。 ・勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、勧誘ルールの整備や研修体制の充実等に努めます。 ・ご相談、ご意見等、お気づきの点がございましたら、下記問い合わせ窓口までご連絡ください。
  【問い合わせ窓口】丸山　崇　迄 【電話番号】047-411-9601
【受付時間】月～金9：00～18：00　※土日祝および12/31～1/3を除く




(2024.02.01改訂）
ワイズプラス　株式会社

お客様本位の業務運営に関する宣言

わたくしたち株式会社ワイズプラス株式会社は、企業理念をもとに「販売する立場」の目線ではなく「お客さまの立場」の目線で「お客さまへのお役立ち」を心がけています。 人の繋がりを大切にし、生きていくすべての人のために安心・安全を届けるため、「お客さまの立場」の目線での業務運営を信頼される保険のプロフェッショナルとしてより徹底すべく、今般、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、以下の取組を宣言します。
 

取組方針1. わたくしたちは、お客さまの利益を第一に考えるプロフェッショナルとしてニーズ・ご意向に沿った最適な保険商品を提案し、安心・満足・感動をお届けいたします。

 
取組内容１
■当社の定める「ご意向お伺いシート」を用いて、お客さまのライフプラン、資産状況、投資経験、知識及び加入目的、ニーズを確認し、公的保険制度（公的医療保険、公的年金等）も踏まえ、備えるべきリスク、将来必要となる保障額を確認頂きながら、お客さまのご意向に合った最適な商品の推奨・販売を行っています。
■特定保険契約（外貨建保険、変額保険等）の取扱いについては、商品の複雑さ・リスク等、商品の特性等に応じて、保険会社の取組・苦情・評判などの把握に努め、お客さまにお勧めするべきではないと判断した場合、自主的に取扱を自粛いたします。
■特定保険契約（外貨建保険、変額保険等）を販売する場合には、お客さまの加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況に十分留意し、お客さまのニーズに即した商品をご提案するよう努めています。
■お申込み前にお申込み内容がお客さまのご意向に沿ったものであるか「ご意向お伺いシート」を用いてお客さまと確認を行っています。
■これらの手順が徹底されるようお申込みまでの手続きの流れについては、社内規則に定め、適切に実施されるよう定期的に研修を実施し、適切な販売が実施されているか、業務管理責任者が「ご意向お伺いシート」の記録をもとに確認・管理しています。
■お客さまに最善の利益となる商品を提供するため、お勧めする商品等を決定する際には当該保険会社における商品の複雑さや特性等に応じた取組みの状況等を考慮しています。
 

取組方針２. わたくしたちは、わかりやすく最適な情報提供を行いお客さまに安心・満足・感動をお届けします。

 
取組内容２
■お客さまの理解を確認しながら、商品特性や購入判断において特に重要な内容についてわかり
やすく説明いたします。特にご高齢（70歳以上）のお客さまに保険商品をご提案する際には、ご本人の理解度や判断力を確認しながら、わかりやすい言葉で丁寧に説明することを心がけるととともに、契約締結時にはご親族の同席をお願いいたします。
■保険会社が作成した資料を基に、利益、損失その他のリスク、取引条件をわかりやすく、ご説明
するよう取り組んでいます。
■特定保険契約（外貨建保険、変額保険等）について、リスクやリターンについて丁寧に分かりや
すい説明を心がけ、ご負担いただく手数料等（為替手数料、解約控除、特別勘定運用費用
等）がある場合には、その趣旨と内容を説明します。
■ご高齢のお客さまに安心・納得してご加入を検討いただくために、各保険会社の「高齢者対応マ
ニュアル」に則り、全役職員が高齢者募集ルールや対応時の心構え等を徹底し、お客さまの状況
に応じた丁寧かつ分かりやすい説明に努めています。
■契約の内容及び契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「注意喚起情報」
等の書面の交付（電磁的方法を含む）を行い、お客さまが十分に理解されたうえでお手続きを
行います。
 
＜備考＞　
当社は、生命保険会社・損害保険会社が提供する保険商品をお客さまに販売する乗合保険販売代理店であり、（銀行等金融機関や証券会社等の提供する保険以外を含む業界をまたぐ）複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。また、当社は販売のみを行っているため、保険商品および金融商品の組成（開発）には携わっておりません。
 

取組方針3. わたくしたちは、長期的な視野に立ってお客さまの立場に立ったコンサルティングサービスを提供いたします。

 
取組内容３
■お客さまがご加入の保険商品の機能を十分に発揮できるよう、お客さまからの保険金・給付金等に関する支払請求、住所変更等の契約に関する保全関係のご要望等に応じて、速やかに保険会社と連携を取り、代理店として適切なフォローアップを実施しています。
■お客さまの保険料未納やご契約の失効になってしまったお客さまに関して、当社では、毎月、保険会社に確認し、営業担当者に連携をとり、未納・失効防止の取組をしております。
■ご契約をいただいた後も、新商品の案内を含め、お客さまのお役に立つ情報の提供いたします。
■ご加入の保険商品の機能を十分に発揮いただけるよう、契約確認活動やライフサイクルの変化に応じた助言・提案を行い、長期的な視野に立ってお客さまの立場に立ったコンサルティングサービスを提供いたします。
 

取組方針４ わたくしたちは、お客さまの立場に立ち、専門性を磨き続け、複数の保険会社の商品を扱う信頼されるプロフェッショナルとして、高い職業倫理を保持します。

 
取組内容４
〈コンプライアンス遵守について〉
■コンプライアンスに対する取組は社内規則に定め、これらの内容について、全社員に対し定期的に研修を実施しています。
〈お客さまの声について〉
■保険募集業務・保全活動の中でいただいた「お客さまの声」は業務改善に向けた重要な情報として位置づけ、社員から役員へと報告する体制としており、これらの情報をもとに業務品質の向上に活用いたします。また、当社サービスではなく、保険会社の商品・サービスに関する情報については、商品やサービスを提供している保険会社と必要に応じて情報を共有し、お客様へのサービス向上が促進されるよう努めてまいります。
■お客さまから苦情やご不満の申し出を受けた場合、「お客さまの声受付票」へ詳細を記録し、上司・経営への報告および再発防止のための社員への共有を徹底し、お客さまにご安心いただけるよう改善してまいります。
■「お客さまの声」の対応については社内規則に定め、これらの内容について、全社員に対し定期的に研修を実施しています。
■お客さまの声や、当社における商品ごとの販売状況や動向・顧客属性等の情報を保険会社ごとに相互に提供し、共有すること等を通じて、一体的に業務運営の改善に取組んでいます。
〈専門性向上について〉
当社は、お客さまの信頼に応えるべく専門性向上の取組として以下の取組を実施しています。
■定期的に商品内容、周辺知識、お客さまに対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及びその説明方法についての研修、勉強会を実施しています。
〈利益相反・不適正な募集排除について〉
■お客さまの利益を不当に害する恐れのある取引を適切に把握・管理する体制を整備し、維持・管理に努めてまいります。
■特に現在ご契約中の保険商品を解約し、新たな保険商品に加入されるケースにおいては、不利益な情報の説明を実施し、「ご意向お伺いシート」を用いて実施状況の確認を行っています。
■お客さまへの保険商品のご案内にあたっては、保険会社からの販売手数料等の水準に拘らず、お客さまのご意向を最優先して行います。
■ご契約が短期間で消滅してしまった場合や、募集の適切性が疑われる場合は、本社にて、検証を行っています。検証の結果、万が一不適正な募集が発覚した場合は、就業規則に基づき懲戒処分を行います。
〈お客さま本位の業務運営の徹底について〉
■本宣言の「お客さま本位の業務運営」が定着するよう、社内に周知徹底し、定期的に社内研修を実施いたします。

• 本宣言の推進責任者を代表取締役とし、2025年７月に周知いたしました。
• 各店に本宣言を提示し、内容を周知いたしました。
• 改正した本宣言は2025年7月に当社ホームページに公開しました。

【備考】　
当社は、生命保険会社・損害保険会社が提供する保険商品をお客さまに販売する乗合保険販売代理店であり、（銀行等金融機関や証券会社等の提供する保険以外を含む業界をまたぐ）複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。また、当社は販売のみを行っているため、保険商品および金融商品の組成（開発）には携わっておりません。

取組実績

• 会社理念についての研修（2025年４月、5月に実施いたしました）
  • サービス・マナー（適切な説明方法）研修（2025年2月に実施いたしました）
  • 商品研修（毎月のコンプライアンス研修時に実施しております）
  • 周辺知識に関する研修（2025年1月に実施いたしました）
  • 販売ルールについての研修（2025年5月に実施いたしました）
  • 特定保険に関する研修（2025年6月に実施いたしました）
  • 高齢者募集ルールに関する研修（2025年1月に実施いたしました）
  • お客さまの声対応に関する研修（2025年3月に実施いたしました）
  • お客さまの声からの改善（2025年6月に実施いたしました）

 

お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について

わたくしたち、ワイズプラス株式会社は、お客さま本位の業務運営を推進するにあたり、その水準、進捗度、周知度を検証するため、下記のとおりKPIを設定し、一定期間ごとにその内容をチェックし、改善に努めてまいります。なお、この検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しをして、さらなるお客さま本位の業務運営に役立つように内容を改善してまいります。
（※key performance indicatorの略、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のこと。）

	指標	指標とした理由	目標	2024年度
①	3か月継続率	お客さまのご意向に沿った適正な保険募集を行い、ご理解・ご納得が得られているかの指標として	99％	99％
②	36か月継続率	「ご契約後のお客さまとの関係が適切に継続できているかの指標として	85％	92％
③	契約内容活動 実施数	お客さまにご加入いただいた保険の機能を十分に発揮していただくための指標として	月10件	月10件
④	研修実施数	適切な保険募集を行うための継続的な教育の実施をモニタリングする目的として	年12回	年12回

2025年７月更新